英国FCA发布《金融服务中的AI：良好实践与改进领域》

2026年10月19日，FCA发布了一个新网页（并附有首席数据、信息与情报官Jessica Rusu的配套演讲），基于行业参与、监管工作及其AI实验室（AI实时测试、增强型沙盒），阐述了企业在金融服务中使用AI的良好实践和改进领域。内容涵盖消费者责任与弱势客户、治理与问责（包括高级管理职能、人工监督）、运营/网络韧性与第三方关系，并明确指出该网页并未设定新要求或规定单一模式。该网页还呼吁AI提供者就模型生成的金融信息/建议的局限性添加明确免责声明。

这是FCA首次就金融服务中的AI（包括生成式AI和智能体AI）发布综合性的良好/不良实践指南，为英国受监管企业提供了一个权威基准，用于实现相称的AI治理、人工监督及网络/运营韧性。尽管并非新规则，但它表明了监管预期，可用于预判FCA的AI监管方向。

使用AI的英国金融服务企业应将其AI治理、监督和运营韧性控制措施与良好/不良实践示例进行对照审查，并使面向消费者的AI生成内容符合FCA的透明度预期。