무슨 일이 있었나
2026년 10월 23일, SEC는 Division of Examinations의 2027 회계연도 검사 우선순위를 발표했습니다(보도자료 2026-109). 34,000개 이상의 등록 기관을 대상으로 한 주요 관심 분야 중에서, Division은 '시장 운영, 규정 준수, 사기 방지 및 투자자 보호에 영향을 미칠 수 있는 슈퍼 인텔리전스 및 기타 고급 기술을 포함한 신흥 기술'을 강조하며, 재무부 청산 개혁 및 토큰화, 운영 복원력/사이버 보안, 사모 펀드/사모 신용을 포함한 진화하는 시장 인프라 위험을 함께 언급했습니다.
왜 중요한가
이것은 검사관들이 집중적으로 조사할 부분을 명시하는 SEC의 연례 권위 있는 성명서입니다. 이는 AI/'슈퍼 인텔리전스' 감독, AI 기반 규정 준수 및 사기 방지 위험, 토큰화된 시장 인프라가 검사 대상이 될 것임을 분명히 시사합니다. 이는 SEC가 '슈퍼 인텔리전스' 용어를 채택하고 고급 AI 거버넌스를 검사 가능한 규정 준수 위험으로 취급하고 있음을 나타내며, 자문사, 브로커-딜러 및 펀드에서 AI 거버넌스, 모델 위험 및 투자자 보호 통제에 대한 중요성을 높이고 있습니다.
필요한 조치
AI 시스템이나 토큰화된 자산을 취급하는 등록 기관은 게시된 우선순위에 맞춰 모델 거버넌스, 감독 및 공시 통제를 검토하고, AI 사용, AI 관련 사기/규정 준수 및 운영 복원력에 대한 검사 질문에 대비해야 하며, FY2027 검사 전에 이사회/경영진 책임을 정렬해야 합니다.